Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, которые значительно расширяют возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ предполагает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогами, нередко скрываются расчеты за услуги или аренду.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков данные о физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Налоговая служба и Центробанк получат систему регулярного обмена информацией. ФНС будет направлять регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах финансовой активности граждан.
На основе полученных данных Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов человека и сопоставлять её с потоками операций по счетам.
Предполагается, что новые механизмы позволят более точно выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до транзакций, имеющих признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству связывать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
