Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила о ключевых элементах будущего пакета норм для цифровых активов: полный KYC, обязательный контроль операций и меры в отношении клиентов с высоким риском.
Ключевые нововведения
- Все новые участники крипторынка обязаны проводить полную идентификацию клиентов (KYC) — сведения о клиенте, его представителях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется доидентификация и сбор дополнительных данных.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится обязательный контроль за операциями: пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог для отчетности от одного миллиона рублей — контроль не тотальный, а для крупных транзакций.
- Формализуется правило сопровождения информации о переводах (travel rule) — цифровые депозитарии обязаны передавать данные об отправителе и получателе.
- Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: ЦБ будет передавать оценки клиентов‑юрлиц, а депозитарии — принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Депозитарии и банки смогут отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Причины и последствия
Законопроект готовят в том числе для выполнения международных стандартов FATF; власти рассчитывают принять пакет до 1 июля 2026 года. В случае непрохождения очередной оценки FATF в 2028 году возможны включение в серые или чёрные списки, что усугубит ограничение доступа к международной финансовой системе.
Сроки и подготовка участников рынка
Антиотмывочные требования предполагается вводить практически сразу после принятия закона, без длительного переходного периода. Компаниям рекомендуется заранее готовиться к новым обязанностям и усилению контроля.
Кого затронут изменения
Меры затронут всех участников крипторынка: брокеров, управляющих, цифровые депозитарии, обменники и клиентов, особенно тех, чей профиль будет оценён как высокорисковый.
