Банк России относит перевод средств самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
Какие признаки учитывают банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс. руб.;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие наличных в необычное для клиента время, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных новым для клиента способом (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Всего Центробанк выделяет девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных и переводах.
Эти признаки используются для предварительного отбора операций, требующих внимания, и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
